半年内逾32万人遭骗超5亿 美国税局总结税务诈骗手法

半年内逾32万人遭骗超5亿 美国税局总结税务诈骗手法

据美国联邦贸易委员会 (FCC)的统计,在2021年上半年,有超过32.7万名美国的纳税人遭到税务诈骗,损失金额高达5亿美元。多数诈骗分子针对的目标通常是经济纾困金(Economic Impact Payment)和2021年子女税优惠付款(Advance Child Tax Credit Payments)。

美国国税局(IRS)表示,税务诈骗犯罪分子特别会针对弱势群体下手,比如老人、新移民和不会讲英语的纳税人。

以下是国税局列出的几种常见诈骗手法:

以非说英语者为目标:

假冒国税局人员的诈骗者,以英语能力程度有限的民众,或者可能收到经济影响补助金的人为目标,要求纳税人提供个人或金融资讯;这些诈骗者可能已取得纳税人的一些资讯,包括地址、社会安全码后四位数字或其它个人详细资料。

纳税人会接到声称来自国税局的来电,威胁会遭监禁、驱逐出境或吊销驾照。新移民应忽略威胁并不与诈骗者往来。

网路钓鱼:

国税局不会经由电子邮件联络纳税人、通知税单、退税或办理经济纾困金等事项,民众切勿点选声称来自国税局的网络连结,这些钓鱼网站企图窃盗识别资讯或金融账户资讯,包括账户号码及密码。

利用还款要求伪装付款:

犯罪分子会找到欺骗纳税人的诈骗新手法,包括杜撰要还款给纳税人的实际银行账户。此处说明诈骗运作方式:

骗子窃盗或获取纳税人的个人资料,包括个人报税识别号码(ITIN)及银行账户资讯。诈骗者申报杜撰的报税表并且已将退税存入纳税人的支票或活存账户。一旦直接存款存入纳税人的银行账户,欺诈者会假装是国税局员工打电话给纳税人。接着告诉纳税人发生错误,并且国税局需要直接退还金钱,否则会受到处罚或收取利息。告诉纳税人购买还款金额的特定礼品卡。

国税局决不会要求用特定方法付款。纳税人可以有许多付款选项,并且也有流程可让纳税人有权询问欠税金额。纳税人在任何时候收到非预期的退税及国税局来电要求出乎意料的退款还款,应直接联络银行机构及国税局。

威胁恐吓电话:

骗犯罪分子常声称是国税局来电,试图向潜在受害者灌输恐惧和紧迫感。

实际上,国税局绝不会直接致电纳税人,要求立即付款和索取金融资讯,更不会使用威胁的口吻。也不会以电话通知非预期的退税或经济纾困金等;这些诈骗来电经常是“自动录音电话”形式,这是文字转语音的录制讯息,内含回电的指示。

 

十月 6, 2021 / by / in , ,

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