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2025年报税季已过半,许多纳税人开始关注报税流程中的关键变化与可能遇到的挑战。无论您是首次报税的新手,还是有多年经验的纳税人,了解最新的报税政策与规则变动都能帮助您更高效、合规地完成报税。
利用养老金帐户节税
许多纳税人未充分利用养老金计划来减少应税收入。在2025年，通过向个人退休帐户(IRA)或401(k)进行供款,可有效降低您的应税收入并节省税款。
传统IRA账号,供款可用于抵税, 但取款时需缴纳税款。 Roth IRA账号, 供款时无法抵税,但取款时可免税。 401(k)计划是雇主提供的退休储蓄计划, 2025年最高供款额可能调整,请留意最新规则。
境外收入报税规则
如果您在美国以外的国家或地区获得收入,则需关注境外收入免税额的变化。 2024年美国公民和符合条件的外籍居民可以申报最高$126,000的免税境外收入,但需确保及时申报。
境外收入需提交Form 2555来申请境外收入免税资格。免税额可能根据通货膨胀调整,建议查阅国税局最新公告。 如果您拥有境外银行帐户,且帐户余额超过$10,000,则需要向美国财政部提交 FBAR(FinCEN Form 114)。
如何获得报税延期?
如果您无法在2025年4月15日之前提交纳税申报表,您可通过以下三种方式申请最长至10月15日的延期:
● 在线支付并勾选延期选项
使用国税局的在线付款系统缴纳您所欠的税款,并勾选「申请延期」选项, 无需提交额外表格。系统会提供延期确认号码,请务必保存记录。
●使用国税局免费报税工具
国税局提供的Free File工具允许任何纳税人免费电子提交延期申请,无收入限制。
●通过邮寄方式申请
在延期申请表 Form 4868上估算您所欠的税款,并与已支付的金额核对。通过邮寄、国税局电子报税合作伙伴,或请专业会计师协助提交。
如何修改已提交的纳税申报表
如果您发现已提交的税表中存在错误,或有新的收入、扣除额需要报告,可以提交修正纳税申报表Form 1040-X.
可修正内容包括:报税身份、收入变更、抵扣额、税收抵免、被抚养人和应纳税额。
2025年纽约州报税新变化
除了联邦报税变动外,2025年纽约州的报税规则也有一些调整,针对低收入家庭,纽约州提供额外的Earned Income Tax Credit(EITC),具体比例可能调整。 2025年,符合资格的纽约州居民仍可申请STAR计划减免房产税。
退税时间与注意事项
根据美国国税局(IRS)的最新指引, 电子报税得到退税的时间约为3周,纸质申报通常约需1个月。
在此提醒民众,确保您的Accounting Number 和 Routing Number 正确无误。如果您的退税迟迟未到,可通过国税局官网“Where’s My Refund?”查询进度。
88会计事务所为您提供专业服务
很多人都对首次报税有点不知所措，这时找一家靠谱的报税公司就必不可少了。报税公司的好处就是它会以专业的角度为客户考虑，比我们自己上网查，填表要方便的多，而且免除了很多后顾之忧。
