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Posted on January 2, 2019 / 731

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1) 人寿保险(定期保险/万寿险 /分红保险);

2) 留学生/探亲/超级签证/外出旅游保险;

3)长期护理保险;

4)危疾保险;

5)伤残保险;

6)个人牙医/处方药保险;

7)公司医疗保险(雇员医疗保障计划);

8)RRSP注册退休金;

9)TFSA注册免税户口;

10)RESP注册教育基金。

人寿保险:

定期保险
万寿保险

分红保险:
1. 终生分红储蓄计划;
2. 零存整取计划;
3. 免税退休收入计划;
留学生/探亲/超级签证/外出旅游保险:

访加探亲/超级签证旅游保险:高达30%保费折扣;
多家旅游保险公司,网上购买,风雨无忧;
外出旅游保额高达$1,000万;
留学生保额高达$500万,包体检和外出旅游等等。
长期护理保险:

免税收入;
终身支付;
可以选择任何地点接受护理 。
危疾保险:

保25种重大疾病伤残;
有病一次性赔偿;
无病可全部退保费。
个人牙医/处方药保险:

处方药,牙医,住院,视力;
辅助专科医师:针灸师,物理治疗师,注册按摩师,等;
外出旅游保险高达$100万。
公司医疗保险:

可保个人和/或家庭成员;
包括处方药,牙医,住院,视力;
还有人寿保险,重大疾病保险,伤残保险,旅游保险。
主要代理保险公司:

加拿大人寿(Canada Life):加拿大最老保险公司,171年历史(1846年成立);
永明人寿(Sunlife):1865年成立, 152年历史;
宏利金融 (Manulife):1887年成立,130年历史;
国联(Industrial Alliance):1892年成立,125年历史;
恒信保险(Equitable Life):1920年成立, 97年历史, 等等。
主要代理旅游保险公司:

Allianz-Global-Assistance
Tugo(以前TIC)
JF Travel Insurance
Manulife
GMS
21st Century
RSA等等。
理财规划:

如何合理配置资产,控制投资风险,让资产最大化和安全化;
如何选择正确投资组合,以达到税务最优化;
如何为自己准备在不影响政府福利的前提下,能有丰厚的免税退休养老金;
如何为孩子未雨绸缪,以应付以后高昂的教育费用;
如何轻松地为孩子积累百万资产,有效免税传承财富;
如何善加利用公司结构,更多地享受较低公司税率和资本延税的好处。
投资产品类别:

TFSA(免税储蓄账号),RRSP(注册退休储蓄计划),RESP(注册教育储蓄计划)等等。
非注册投资,年金,终生收入计划,高息存款账户,GIC,
投资基金风险级别分类 :

保本型基金
收入基金
平衡基金
增长基金

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