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【2022美国纽约报税】年收入5万美元以下 纽约市府提供免费报税服务

近日,根据纽约市消费者和劳工保护局(DCWP)官方的消息,去年年收入低于5万美元的个人以及年收入低于7.2万美元的家庭,可利用纽约市的免费报税服务(NYC Free Tax Prep),在线上或与专员现场处理个人税务。

NYC Free Tax Prep免费报税服务,可帮助纽约人保留全额退税,包括所得税税额抵免(EITC)、儿童和被扶养税额抵免(CDCC)和子女抵税额(CTC)等。

纽约市府提供的免费报税服务包括邮寄、线上以及面对面服务三种方式。

邮寄服务:报税人可以投递税务的文件,稍后再取回填妥的报税表。

线上服务是通过国税局认证的义工,在网路上帮助纳税人填写线上表单。纳税人可以将税单以照片或扫描方式提交,确认其身份。

民众只需要拥有电脑、平板或智能手机,有可下载安全视讯会议的软件就可以;自行报税的民众也可透过电话或电邮,获得义工的报税协助。

如果需要国税局认证义工面对面的服务,可以在nyc.gov/taxprep上提供有携带文件的具体清单,在网页右上角Language(语言)项下,可以选简体或繁体中文,查找附近的实体免费报税地点,即可预约前往报税。目前全市已开放超过50个站点。

请携带附有照片的身份证、去年雇主提供的工资和现金收入证明(W2或1099MISC等)、社安卡、去年联邦和纽约州的报税表副本等文件。

关文章请点阅:【2022美国纽约报税】怎样合理避税?介绍8种实用的减税技巧

纽约州财政税务厅推出惠民免费报税软件

纽约州财政税务厅(New York State Department of Taxation and Finance)与“免费提交联盟”(Free File Alliance)联手,让民众在选择报税软件、电子提交纽约州所得税报税表时有更多免费的选择。

民众只要在2021年的年收入不超过7.3万美元,就可以选择下列软件提供商之一报税:Online Taxes、FreeTaxUSA、Taxact、TaxSlayer。

必须从纽约州财政税务厅网站进入这几个报税软件的网站,否则可能会被收费。

详情请登录纽约州财政税务厅网:https://tinyurl.com/38jxp23f

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二月 8, 2022 / by / in , , , ,
【2022美国纽约报税】怎样合理避税?介绍8种实用的减税技巧

美国2022年的报税季已经开始了,生活在这样一个高税收的国家,华人朋友都非常关心如何能少交点税,又不会被国税局IRS查到。其实在美国避税(Tax Avoidance)是合法的,只要纳税人符合相应的条件,就可以在不违法的情况下大幅减少需要缴纳的收入所得税。本文小编就为大家介绍一下在美国纽约怎样合理避税,8 种实用的减税技巧。

1.利用税收抵免Tax Credits

有许多人没能有效地使用税收抵免。获得税收抵免的资格需要比大多数扣除更多的远见,他们可以为您节省很多钱。

检查这些税收抵免,看看您是否符合条件:

  • 退休储蓄供款抵免:以前称为储蓄信用,它会进一步奖励您将钱存入您的退休账户。
  • 低收入家庭的税收抵免 Earn Income Credit:此抵免只要求您赚取普通收入,尽管收入限制处于低端。
  • 儿童和家属照顾税收抵免:您可以按一定比例获得税收抵免,以便有人照顾您的孩子或家属,以便您可以去工作。
  • 关于教育方面的税收抵免:Lifetime Learning Credit.及American Opportunity Tax Credit等。
  • 健康储蓄帐户扣除额 :存入健康储蓄帐户 (Health Saving Account) 的钱免税,从帐户里提出来支付医疗费用的钱也免税。

2021年健康储蓄帐户可存入金额限制在家庭$7,200,个人$3,600,55岁以上还可享有额外$1,000扣除额。

政府提供的税收减免,可以直接从应纳税额里扣除。

相关文章请点阅:【2022美国纽约报税】遭到美国国税局IRS查税该咋办?

2.善用扣除项减税

向退休账户供款并不是降低 AGI 和减税的唯一方法。您可能还可以利用其他一些扣除项,例如:

  • 学生贷款利息:如果您仍在偿还学生贷款,请扣除未偿还余额的利息。
  • 赡养费:如果您要向前配偶支付赡养费,您可以从您的 AGI 中扣除这笔费用。
  • 提前取款的罚款:如果您必须在 59 1/2 岁之前从退休中获得分配,您可能需要为此支付10%的罚款。这可能代价高昂,但您可以通过要求扣除罚款来最大程度地减少损失。

3.投资美国529教育计划

根据第529条美国税务文件,美国各州府、教育机构可发行学费计划,通过累积储蓄,以受益人的高等教育费用为目的而进行投资,可享受税务优惠。

这是为小孩上大学而特设的教育基金,只能用于小孩上大学。若挪作它用,会有10%的罚款。

4.减少预扣税款

如果您是工薪一族,你的老板会自动扣除你的一部分薪水,以支付你应该支付的税款。

很多人在开始工作时就设定了从薪水中预扣税款,然后就忘记了。如果您一直在获得退税,那么说明您已经预扣的太多了,这就是在向政府提供无息贷款。

为避免罚款,您只需选择以下金额中的较小者作为预扣税款:

  • 上一年度应纳税额的100%
  • 本年度应纳税额的90%

如果您想增加收入并尝试减税,那么减少预扣税款是一个很好的方法。你的薪水立即就会增加。

5.赠与税及遗产税免征额度

2021年全年赠与税免税额为$15,000。

在一年内,如果赠与者给每个受赠者的金额低于$15,000,那么就不需要申报赠与表。 如果超过该免税额度,赠与者便需要向国税局申报赠与表。

2021年的联邦遗产税免征额度为$1170万美元,夫妻双方累计为$2340万美元。2022年度的联邦遗产税豁免还会有小幅增加。

6.在这些州不征收州税

美国共计有七个州不征收州税:德州、内华达州、阿拉斯加州、佛罗里达州、华盛顿州、怀厄明州、南达科塔州。

相关文章请点阅:2022年如何快速在美国纽约成立公司?

7.给未成年子女支付薪水,免交所得税

美国的自雇业者可以雇佣自己7岁以上的孩子为你工作,并给他们发薪水。不满18岁的孩子,他的薪水在5800美元之内不用交所得税。

如果你给未成年子女开设IRA帐户,额外的5000美元也不用交所得税。

8.慈善机构捐款抵税

按照国税局IRS规定,给医院丶教会丶学校等机构捐款可以抵税,现金丶实物赠与的抵税额度最高可以达到AGI的50%,基金、股票等有价证券的抵税额度最高是AGI的30%。

美国2022年所得税税率表

Single单身

Married Filing Jointly已婚夫妻联合报税

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二月 8, 2022 / by / in , , , , ,
【2022美国纽约报税】遭到美国国税局IRS查税该咋办?
文|无疆行者

美国国税局IRS进行税务审查(Tax Audit)目的是最大限度地减少“税收差距”,即美国国税局应收税款与实际收到税款之间的差异。有时国税局的查税是随机的,但国税局经常会根据一些可疑的情况锁定某些纳税人进行税务审查。本文小编为大家介绍一下,在美国报税,被国税局IRS查税该咋办?为什么有些纳税人的报税表容易引起国税局的注意,列为查税的对象?

哪些报税表容易引起国税局的注意

以下这些报税表最容易引起国税局的注意,被列为查税对象:

  • 年收入超过20万美元的高收入和申报无收入者;
  • 多年连续亏损的业务;
  • 报税表中出现太多需要扣除的成本和业务费用;
  • 报税表上填写很多整数(例如,100 美元、2,000 美元);
  • 报税表中报告大笔与收入不符的慈善捐款等。

据IRS官网的数据,2018年美国国税局IRS总共审查了大约100万份报税,其中75%的查税是通过邮寄信函通知 (correspondence)方式完成,另外25%则需要通过现场面对面的方式进行审计。

美国国税局大多数的查税发生在高收入者身上。报告调整后总收入(或 AGI)为 1000 万美元或以上的人占 2018 财年审计的 6.66%。报告 AGI 在 500 万美元至 1000 万美元之间的纳税人占同年审计的 4.21%。

2022美国纽约报税 遭到美国国税局查税该咋办?

美国国税局IRS查税的三种形式:

1.信函通知 (correspondence)

美国国税局IRS会通过USPS邮件方式寄送税务审查通知,这是较简单、常见的一种查税形式。

IRS的通知邮件一般是要求纳税人提交一些指定的证明资料,比如要求提供所扣减的慈善捐款证明,或是纳税人扣减的某些财务支出证明等。

纳税人将IRS要求的证明资料邮寄回去以后,这类查税程序可以在较短时间内完成。

2.国税局办公室查税(office audit)

这类查税方式就是IRS查税专员约纳税人,在某个时间,带上有关的文件去审查专员的办公室核查报税纪录。

这类型的审计对象范围更加广泛,核查的内容较前一种更复杂。

3.现场检查(field audit)

这类查税方式是IRS查税专员到纳税人公司或家里去查税,这是最复杂的类型,通常牵涉的问题比较多,查税的范围很广泛。建议这类纳税人请专业的会计师去处理。

特别提醒:失业救济、退税款利息、零工经济的收入和虚拟货币的交易都需要交税。

美国国税局(IRS)只会通过USPS邮件方式寄送税务审查的通知,不会通过E-mail、电话、短信的方式通知,IRS不会通过电话询问纳税人的信用卡、借记卡等银行卡信息。更不会通过这些方式来让纳税人补交税款。

相关文章请点阅:【2022美国纽约报税】报税需要准备哪些材料 国税局鼓励使用线上工具报税

被美国国税局IRS查税怎么办?

  • 在应对国税局查税时首先自己不要紧张。如果收到国税局信函通知 (correspondence)要求补交一些证明材料或文件,要什么就提供什么,不要提交跟IRS要求无关的东西,以免节外生枝。
  • 自己保留材料的原件,只给IRS提交文件副本,并将提交过的文件做好记录。
  • 回答IRS查税员的问题要清楚、简练。多说闲话可能会让他们发现其他问题。
  • 如果被要求亲自到国稅局办公室审计税表,或者IRS税务审查员到纳税人营业处或家里去查税,可以把稽查日订在接到通知后的1个月以后。
  • 如果情况较复杂,建议尽早请专业的注册会计师协助。

国税局查税的时效是几年?

纽约州税法通常对税务审计规定三年的时效。但是国税局有一系列豁免,增加了他们审计的时间。如果您被发现漏报了超过 25% 的收入,IRS可以审查你最近6年之内的报税。

美国国税局对故意逃税(Tax Evasion)的处罚

逃税(Tax Evasion)在美国是重罪,美国国税局对故意不提交某些表格(例如外国银行和金融账户报告 (FBAR))的审计和调查可能导致重罪指控,最高可判处五年监禁和/或罚款高达 250,000 美元。即使是因为疏忽漏报了一些部分也可能导致罚款。

本文的内容为公益性质的信息分享,不能被理解为是在提供法律专业意见。若需要法律意见或其他专业帮助,请咨询金牌资讯网经验丰富的专业会计师。

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一月 25, 2022 / by / in , , , , , , ,
报税需要准备哪些材料 国税局鼓励使用线上工具报税【2022美国纽约报税】
文|无疆行者

近日,美国国税局IRS宣布,2022年美国报税季从1月24日(周一)开启,国税局将正式开始受理2021年纳税年度的税表。大家尽早准备好报税所需要的材料,越早报税就会越早收到国税局的退税金。这也是COVID-19疫情爆发以来的第三个报税季,报税人要留意在疫情期间收到的经济影响补助金(Economic Impact Payment)和儿童抵税预付款(Child Tax Credit)的情况。

王惠会计师报税事务所

电话:917-791-5010

地址:38-08 union St, Flushing, NY11354

2022美国纽约报税 你都准备好了吗?

检查2022年美国纽约报税季所需要的材料:

1)个人身份信息

  • 带照片的ID证件
  • 社会安全号码(SSC)
  • 去年的纳税申报表(S)

相关文章:如何避免美国国税局IRS查税?报税表有这些特征会被国税局盯上

2)2022美国纽约报税 整理税务记录:

  • 您雇主提供的W-2表格;
  • 非雇员身份的“自由职业者”(Independent Contractor) 会拿到Form1099, 例如以佣金作为主要收入的销售经纪人,包括出租车司机、房地产经纪人、人寿保险经纪人等;
  • 如果您有银行利息的收入,你要填写1099-INT表格;如果你有租金,版权和自雇业主收入结算,则需要1099-MISC;如果你在理财公司有投资获利,你要填写1099-B表格;如果你所持有的股票有分红收入,你要填写1099-DIV表格;提领IRA退休计划和年金的结算则需要填写1099-R表格;
  • 如果你是美国税务居民,收到过个人海外赠与超过$100,000, 需要用Form 3520 来申报海外赠与的表格
  • 1098表格用来显示支付房屋贷款利息的结算;1098-C显示机动车,船只以及飞机的捐赠结算,可用于抵税。
  • 1095表格用于显示健康保险的申报:包括1095-A, 1095-B, 1095-C等表格
  • Letter 6419表格,2021年子女税优惠预付款总额(Child tax credit),以核对调整您子女税优惠预付款
  • Letter 6475表格,2021年经济补助金,以确定您是否有资格申请纾困金退税额。
  • 其他收入文件和虚拟货币交易记录

请注意:退税款利息、失业救济、零工经济(自由职业者)的收入和虚拟货币都需要交税。

2022年美国纽约报税,需要准备哪些材料?1.带照片的ID证件、2.社会安全号码(SSC)、3.去年的纳税申报表(S)

3)2022美国纽约报税 要留意纾困金和儿童税收抵免

2022年美国纽约报税,报税人需要特别留意在疫情期间收到儿童抵税预付款(Child Tax Credit)的情况。

相关文章:美国有娃族必看|美国最新儿童税收抵免变化

拜登政府发放的2021年疫情纾困补助金,在税收方面与川普总统在2020年发放的两轮补助金是一样的,同样是预先税收抵免,因此,收到的补助金不作为个人的应税收入。但是如果纳税人2021年的收入水平,和2020年对比有显著变化,那么就要相应的调整纳税申报表。

在这方面,大家要留意国税局的官方文件:儿童税收抵免的6419号信函和与经济刺激补贴措施相关的1444号通知及6475 信函。

儿童税收抵免文件(6419号)会告诉纳税人他们被拖欠和被发放的资金数额。

经济影响补助金的文件也是这样,国税局IRS会向纳税人发出1444号文件,会告诉纳税人他们所收到的经济影响补助金的数额。

2022美国纽约报税 国税局鼓励使用线上工具和资源

美国国税局鼓励纳税人使用有中文页面的国税局线上工具和资源,以电子方式提交 2021 年税表 :IRS.gov/getready

美国国税局局长 Chuck Rettig表示,“今年至关重要的一点是尽可能避免递交纸质税表,而是使用电子报税并选择经转账直接存款。确保提交准确的税表比以往任何时候都更加重要。国税局敦促大家查看简单提示,来帮助他们避免问题并快速获得退税。”

IRS.gov 工具全天 24 小时可用且使用简单。这里面包含与经济影响补助金和子女税优惠预付款相关的重要资讯。

子女税优惠预付款

人们需要知道他们在 2021 年收到的预付款总额,以便在提交 2021 年税表时将其与能正确申请的子女税优惠总额进行比较。

收到预付款的民众可以访问他们的线上账户以查看款项总额。国税局还发送了第 6419 号信函,信中提供 2021 年收到的子女税优惠预付款总额。符合条件的家庭如果在 2021 年未获得按月发放的预付款,仍然可以在递交 2021 年联邦所得税申报表时申请子女税优惠来获得一次性付款。

纾困金退税额

没有资格获得第三笔经济影响补助金或没有获得全额补助金的民众,可能有资格申请纾困金退税额。

纳税人在提交 2021 年税表时,他们需要知道收到的第三笔经济影响补助金的总额,以计算正确的 2021 年纾困金退税额。

从2022年1月下旬开始,美国国税局将发送第6475 号信函,该信函包含了收到的第三笔经济影响补助金的总额。

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一月 22, 2022 / by / in , , , ,
如何避免美国国税局IRS查税?报税表有这些特征会被国税局盯上
文|无疆行者

美国国税局IRS税务审计(Tax Audit)是对机构或个人的账户和财务信息进行审查,以验证报税表格的税额是否正确。要想避免国税局查税,就要先了解你的纳税申报表是否出现以下的这些特征,它们最容易引起美国国税局的注意,从而触发税务审查机制,被列为IRS查税的对象。

避免国税局查税 报税表出现这些特征会被国税局盯上

1. 交易加密货币或其他虚拟货币的报税

加密货币(比特币、以太坊等)和其他虚拟货币越来越受欢迎,其共同特点是缺乏与常规有形货币相同水平的政府控制。但是,根据美国联邦所得税条款,虚拟货币被视为个人财产,纳税人需要申报这些交易的任何收益或损失。

2.高收入或超低收入  

年收入在$25,000~$200,000之间的纳税人被国税局查税的概率最低,抽查率一般不足0.5%。

收入超过 200,000 美元的个人往往拥有更多的投资收入,这本身就会引发美国国税局加强审查,特别是对于需要更复杂报告的投资,如房地产交易、资本收益或雇主股票期权。

如果查出问题的话,补税罚款也会更高,这对国税局具有吸引力。

申报收入太少的报税表也容易引起国税局IRS的关注,根据2018年的数据,申报无收入(AGI为$0)的人有2.04%被IRS抽查。

相关文章请点阅: 纽约公司注册并不难如何申请、注册流程、申请费用、执照维护一文看懂

3. 报税表出现过多整数

报税表上应尽可能使用准确的数字。假设您是一名摄影师,要求将 495.25 美元的镜头作为业务费用;可以将其四舍五入到 495 美元,而不是 500 美元。

经常在报税表上填写非常整数的数字(例如,100 美元、2,000 美元),这会引发国税局对提交虚假报税表的怀疑,触发国税局查税。

4.连续多年的业务亏损

新业务短期“亏本”运营是很常见的;但是,连续多年的支出超过收入可能会触发美国国税局调查是否所有收入都被报告或报告的扣除是否有效。

5.报告大量现金业务

经常处理大量现金的企业(例如,美甲沙龙、餐馆、洗车等),尤其是那些工人赚取小费的企业,很容易少报收入。所以这是IRS的重点关注对象。

请注意,对于大额现金交易,需要填写表格 8300,即在贸易或业务中收到超过 10,000 美元的现金支付报告。

6.报告过多的慈善捐款

捐赠可以减税,如果您为慈善事业做出了重大贡献,您就有资格获得一些当之无愧的扣除。但是不要报告虚假捐赠。

比如要求在 40,000 美元的工资中扣除 10,000 美元的慈善捐款费用,那就会引起IRS的关注了。

7. 扣除过多的成本和业务费用

与报告太多损失一样,报税表中出现太多需要扣除的成本和业务费用,容易引起国税局的注意。要获得扣除费用资格,必须是对您的业务来说是必需的。

与收入相关的超额费用通常会让国税局怀疑提交虚假申报表以试图减少纳税或增加退款金额。例如,医疗费用占纳税人收入的 80%,可能会让国税局关注。

8.少报错报收入

纳税人经常会无意中在纳税申报表中遗漏收入,尤其是在纳税人拥有多个账户或收到多个 W-2 和/或 1099 的情况下。很容易忘记报告某些账户的利息、股息或收益。

雇员的W-2表、自雇人士的1099-MISC表,或者利息分红等收入的1099-INT、1099-DIV等等表格,IRS也会收到一份副本。IRS从第三方收到的信息与纳税人在申报表上报告的信息之间的任何差异都可能引起 IRS 的注意。

9.公民或绿卡身份持有海外资产

如果美国国税局怀疑纳税人拥有 10,000 美元以上的外国资产并且没有提交外国银行账户报告 (FBAR),或者如果他们认为纳税人在 FBAR 上误报资产和收入,则纳税人可能会受到FBAR 审计。FBAR 审计可能很复杂,不遵守 FBAR 报告要求可能会使纳税人受到高额罚款。

10.从退休账户提早提款

纳税人经常从税收优惠的退休账户中提早提款,这些账户不符合允许提款免税的情况。此类提款会有额外 10% 的税率,美国国税局会留意未报告的提早提款。

美国国税局IRS强悍的执行力

在美国避税是合法的,但是逃税(Tax Evasion)是重罪,最高刑罚入狱5年,罚款25万美元。如果报税不正确,轻则补税罚款,重则会惹上刑事官司。如果被国税局IRS查到你的报税有问题,IRS就会展现出强悍的执行力。

  • IRS 可以直接从您的银行账户中取款

不要以为你银行账户里的钱是安全的。美国国税局拥有令人难以置信的权力,他们可以简单地对您的账户征税并拿走您的钱。

2010 年,来自费城的 52 岁艺术家琼·史密斯,她正准备去医院接受脊柱手术,美国国税局在她的账户上设置了 10,000 美元的税收留置权。这比她在银行里的钱还要多。而这都是因为她没有收到国税局发送到错误地址的税务审计通知。

  • 在被证明无罪之前你是有罪的

与司法系统不同,美国国税局的运作原则是,如果您在纳税申报表上做错了什么,您就是有罪的。你必须提供文件证明你是无辜的,否则你就要接受补税罚款。

  • 如果您欠钱,美国国税局将收取罚款和利息

如果你欠国税局的税款,您还需要支付罚款和利息。正如美国国税局在其网站上所说,“罚款从报税截止日期后的第二天开始计算,不会超过您未缴税款的 25%。” 这意味着如果您欠 4,000 美元,您最终可能会欠 5,000 美元。

  • 国税局可以没收任何有价值的东西抵税

如果你欠国税局的税款,并且没有办法偿还欠款,国税局有权扣押您的工资。你的雇主必须完全遵守美国国税局的规定,你会突然发现你的月薪变少了。

不仅如此,美国国税局还可以征收您的退休账户、租金收入、人寿保险单或其他任何有价值的东西。

如果您有车辆,他们可以扣押、出售并将资金用于您的税收债务。更糟糕的是,如果债务足够大,他们实际上可以拿走你的房子,卖掉它将其用于偿还你的债务。

如果情况变得更糟,您被判犯有重大税务欺诈和逃税罪,欠款超过 100,000 美元,你就犯了联邦罪行,可能会被判重刑;在某些情况下,最长可达五年,罚款可能高达 250,000 美元。

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一月 19, 2022 / 1 Comment / by / in , , , ,
做好这些准备 2022轻松报税|如何获得快速退税?
文|无疆行者

从2022年1月24日开始,美国国税局IRS正式开始接受报税,本次报税季的纳税截止日期是4月15日。国税局提醒民众,要提前准备好报税所需的资料,尽早提交,不要拖延到最后的截止日期,越早报税才能够越早的收到退税款。

本次报税的内容范围是,2021年1月1日至12月31日,申报范围是报税时间范围内的所得税。

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 2022美国报税季 国税局官网IRS.gov中文页面更新

为了帮助纳税人采取一些措施来准备提交2021年的纳税申报表,国税局在官网IRS.gov上更新了内容,并提供了一个中文页面bit.ly/3mX8SZ5 ,内容包括:

  • 在线查看您的账户信息;
  • 收集并整理您的税务记录;
  • 检查您的个人税务识别号码(ITIN);
  • 确保您已预扣足够的税款;
  • 通过直接存款获得银行的快速退税等

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整理税务记录 美国2022纳税申报更容易

有条理的税务记录能帮助您编制一份完整和准确的报税表,避免造成退税延迟的错误。

需要整理的个人税务记录包括:

  • 雇主提供的W-2表格
  • 银行、发行机构和其他付款人的1099表,包括 失业救济金股息养老金、年金或退休计划的分配款
  • 1099-K1099-MISC、W-2或其他收入报表,如果您的工作属于零工经济
  • 如果您被支付利息,请填写1099-INT表格
  • 其他收入文件和虚拟货币(英文)交易记录
  • 1095-A表,健康保险市集表,以调节市场保险的预付保费税收抵免优惠
  • 第6419号信函,2021年子女税优惠预付款总额,以核对调整您的子女税优惠预付款
  • 第6475号信函,您的2021年经济影响补助金,以确定您是否有资格申请(英文)纾困金退税额。
  • 如果您的地址变更请通知国税局;如果您的法定姓名发生变化,请通知美国社会保障署。

请记住,大多数收入都是要交税的,包括:

  • 失业救济;
  • 退税款利息;
  • 零工经济的收入;
  • 虚拟货币

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使用IRS.gov在线账户访问税务账户申报信息

纳税人如果尚未设置IRS.gov在线账户,应尽快创建一个账户。

通过访问在线账户,可以进入子女税优惠更新门户查看他们的付款日期和金额。纳税人需要这些信息来核对他们收到的子女税优惠预付款,了解在提交2021年纳税申报表时可以申请的子女税优惠额度。

申请2021年纾困金退税额的个人,可以登录他们的IRS.gov账户查看他们的经济影响补助金金额,以便在申报时可以准确地申请。

纳税人还可以使用在线账户批准或拒绝税务专业人士的授权请求。

 2022报税 确保已预扣足够的税款

如果纳税人去年欠税或收到大笔退款,就需要考虑调整预扣税。更改预扣税款有助于避免收到缴税账单或让纳税人在每个发薪日保留更多的钱。

生活的变化,包括结婚或离婚、迎接孩子的出生或从事第二份工作,也可能意味着改变预扣款。

调整您的预扣税款,需要向雇主提交一份新的W-4 表格。

纳税人还需要考虑预估纳税。如果您收到大量的非工资收入,如自雇收入、投资收入、应税的社会保障福利,以及在某些情况下,养老金和年金收入,您应该每季度支付估计税款,2021 的最后一次付款应在 2022 年 1 月 18 日支付。

可以登录其在线帐户进行在线付款或访问 IRS.gov/payments。

检查个人税务识别号码(ITIN)

只有在ITIN过期并且需要在联邦报税表上使用时才需要更新。

如果您的ITIN在2018年、2019年和2020年的纳税年度没有在联邦纳税申报表上填写使用至少一次,您的ITIN在2021年12月31日已经过期。

需要注意,中间数字为70、71、72、73、74、75、76、77、78、79、80、81、82、83、84、85、86、87或88的ITIN已过期。

此外,中间数字为90、91、92、94、95、96、97、98或99的ITIN,如果是在2013年之前分配的,已经过期。

如果您以前提交过续期申请并获得批准,不需要再次更新。

 美国2022报税季 如何获得快速退税?

获得退税的最快方式是通过电子申报并选择直接存款。直接存款比纸质支票更快地获得退税。

没有银行账户的人可以透过联邦存款保险公司受保银行(英文(bit.ly/3kgQtoo))或者信用合作社定位查找工具(英文)了解如何开设账户(bit.ly/3ESHGAG)。

如果您是退伍军人,请参阅退伍军人福利银行计划(VBBP)(英文),了解在参与银行获得金融服务的途径。

本文的内容为公益性质的信息分享,不能被理解为是在提供法律专业意见。若需要法律意见或其他专业帮助,请咨询金牌资讯网经验丰富的专业会计师

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一月 11, 2022 / by / in , , ,
美国纽约税务律师:纽约租金收入报税有讲究 怎样合法减免租赁所得税

美国有几十种名目繁多的税收类型,让人眼花缭乱。有很多华人朋友喜欢购置多家庭房屋,一半用来出租,一半自住。有人可能会被美国纽约高昂的租赁所得税报税表吓到,美国纽约金牌资讯网资深的税务律师介绍,其实报税不等于缴税,有很多用在房屋上的花费(包括折旧费、装修维修费等)都可以在房屋的租金收入中扣除掉,不必交税。

需要报税的纽约房屋租金收入类型

纽约租金收入是指业主从拥有的房产中获得的收入。租金收入包括房客交的租金、保证金和业主因拥有房产而接受的任何其他收入。

  • 租户预付款:

在租户入住之前,业主从租户那里接受的任何付款都被视为预付款。您应该将任何预付款包括在您收到付款当年的总收入中。

  • 保证金:

保证金有不同的条件。如果您打算将保证金用于租赁中的任何意外情况,您必须将其包括在您的租金收入中。

另一方面,如果您计划在租约结束时将押金退还给租户,则不应将其包含在您的收入中。

同样,如果您必须使用保证金作为最终的租金支付,您还需要将这笔款项视为租金收入并将其包含在您的纳税申报表中。

  • 租户支付的其他费用:

您的租户用于支付水电费或维护费用的任何资金也属于租金收入。您可以将这些金额作为费用扣除,但您必须首先将其包括在纳税申报表中。

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美国纽约金牌资讯网资深的税务律师介绍,纽约租金收入包括房客交的租金、保证金和押金等。纽约租金收入报税可以扣除折旧、管理、维修等费用。

纽约租金收入报税可以扣除的费用

可以在税前从租金收入中扣除多项费用。这些扣除额可以有效地减少租赁所得税。

  • 折旧:

这是房主可以从收入中进行的最有效的扣除。根据定义,折旧意味着财产由于多年来的正常的持续贬值。

由于土地不会“折旧”,因此土地的价值将从您为房地产支付的价格中扣除。剩余的结构可以在 27½ 年中折旧。例如,如果您购买了价值 100,000 美元的房屋,您将减去大约 20,000 美元的土地,然后对剩余的 80,000 美元结构进行折旧。那么你将除以 $80,000/27.5 = $2909。这意味着您可以在 27.5 年内每年注销 2909 美元。

通常民用房产的折旧费用=住宅本身价值/27.5

  • 按揭付款:

如果您通过房屋贷款购买了房产,并且仍在支付每月分期付款,您可以从租金收入中扣除。在为您的租金收入纳税时,这会产生重大影响。

  • 维护:

业主通常不得不花钱进行维护,以保持他们的财产处于良好、宜居的状态。出于税收目的,您用于维护的金额可以从您的总收入中扣除。

  • 管理费用:

如果所有者雇用某人,则无论该人的工作时间长短,员工工资都可以免税。

  • 保险费

业主为确保其财产而花费的任何金额都可以免税。

  • 律师费

为律师、会计师和顾问费用支付的费用也可以免税。

  • 其他与租赁相关的费用:

如果您在与房产相关的任何租赁相关活动上花钱,例如前往商店购买房产材料,这也可以从您的总租金收入中扣除。

美国纽约金牌资讯网资深的税务律师介绍,纽约租金收入报税可以扣除折旧、管理、维修等费用。

房东要交多少租金所得税?

简短的回答是租金收入作为普通收入征税。如果您在 22% 的边际税率范围内并且有 5,000 美元是扣除了各种费用的净收益租金收入需要申报,您将支付1,100 美元。

出租房没有租金盈利仍需申报

如果业主的出租房没有顺利出租或有其他原因而入不敷出时,仍然需要申报。

这时业主需要填写一份form6198表格。这张表的全称是At Risk Limitations,也就是说你告诉国税局在过去的一年你投资出租房产生了亏空。过去一年并没有赚到钱,所以要提交6198表格。

这意味着今年你出租房的收入也就不需要交税了,因为你没有任何的盈利。 这部分亏空你可以继续利用来抵消你来年的出租房收入。比如说你今年的房租收入是一万块钱,但物业费、房产税、维修费、水电费等支出共1.5万美元,你今年一年净亏了5000美元。 这5000美元是可以carry over 的。也就是说如果你明年的出租房的房租收了一万,然后你的expense是两千,那你的净利润就是8000。 因为你赚钱了,所以你就要开始交税了。但是因为你去年亏了5000块钱,所以你可以把之前亏的这5000用到今年来进行抵税,那8000减5000等于3000。你只需要为这3000块钱的盈利来交税,这个就叫做carry over。

如何计算租金所得税

租金所得税的处理方式与联邦所得税类似。如果您在 22% 的边际税率范围内,您有责任支付所有适用的租金所得税。
以下是帮助解决此问题的一些步骤:

1 步:将您在一年内被租户占用时收到的所有付款相加,无论是保证金、预付款还是月租。

2 步:扣除我们上面提到的一年中花费的所有财产费用(即折旧、维护等)。

3 步:所得金额是您需要应用 22% 税率的总收入。

金牌资讯网资深的税务律师专业提示:始终保留一份干净且维护良好的记录,记录您计划从总租金收入中扣除的费用。您需要将所有租金支票、营业收据或所有与租赁相关的费用的其他文件的副本存档在该物业上。

在完成并提交您的联邦所得税之前,请仔细检查您的所有信息是否准确,以防您被选中进行审计。

这方面的法律可能会发生变化。本文所提供的信息为公益性质的信息分享,不能被理解为是在提供法律专业意见。若需要法律意见或其他专业帮助,请咨询金牌资讯网经验丰富的纽约商业律师

徐力律师事务所: (929) 200-7166赶房客律师/法拉盛商业律师/房客纠纷律师/ Flushing 房客纠纷律师/New York商业律师

纽约/新泽西/欠薪律师/劳工律师 732-767-3020 纽约民事诉讼律师/纽约商业诉讼律师

汤学武律师楼718-762-5300纽约知名国际律师事务所

 

十二月 5, 2021 / by / in , , ,
方便在美华人 美国税局推出中文网页

为了帮助在美华人了解美国的税务信息,更好地融入美国社会,日前,美国国税局网站推出中文页面,有繁体和简体,方便华人浏览。

美国国税局网站推出中文页面,有繁体和简体。(美国国税局网站)

美国国税局(IRS)最近推出了一系列的中文语言服务,包括中文网站、中文新闻发布、中文视频等,这些中文内容还在不断完善和充实中。

美国国税局网站推出中文页面,有繁体和简体。(美国国税局网站)

美国国税局将陆续推出中文新闻稿,介绍与华人民生息息相关的重要税务信息和优惠政策,比如疫情纾困金、子女税优惠(Child Tax Credit)等。

美国国税局(IRS)正体中文网页请登录 https://www.irs.gov/zh-hant;简体中文网页请登录 https://www.irs.gov/zh-hans

华人家庭比较关心的,子女税优惠政策的详细内容,请登录:https://tinyurl.com/834bwb45

 

八月 8, 2021 / by / in , , , ,
在美国怎样存取现金?不小心会面临国税局洗钱调查!

美国是世界上最早制定反洗钱规则的国家之一。早在1970年,美国国会就通过了《银行保密法(BSA)》。

该法规定,在美国所有的银行,单日存入 10,000 美元或更多的现金,银行必须向金融刑事执法网(FinCEN)提交货币交易报告 (Currency Transaction Report,CTR) 。

要求存款人提供的个人信息包括:姓名、实际居住地址、出生日期、职业、纳税人识别号 (TIN) 、现金来源和政府签发的带照片的身份证明。

美国的这项联邦法律,是为了打击国内和国际洗钱、恐怖主义融资和其他金融犯罪。

税务是防止洗钱的基础,偷税漏税的收入是非法的收入,有意掩盖资金来源和所有权属于洗钱。

洗钱是联邦重罪,由美国多个政府部门参加处理,如司法部,联邦调查局,国税局和纽约州金融服务局等。

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刻意规避申报风险高

同时,这项法律也规定了,为了刻意规避申报的要求,而将大量的现金拆分为不足10,000美元的较小数量,而多次存入银行是犯罪行为。这被称为“结构化拆分现金交易罪”(structuring)。

 

很多美国华人为了规避申报,喜欢偷偷的把手上大量的现金,分批存入银行。其实,这样很容易被国税局盯上。

早期曾有报道,持美国绿卡的华人李景硕,在伊州南部中心村(Ceterville)开设按摩院,因多次到银行存款,都在万元以下,引起国税局注意并展开调查。

调查后发现,李景硕的收入虽来自经营按摩院,但他有意逃避联邦1万元以上存款必须申报的反洗钱规定,将现金分成多笔存款存入银行。

该案在2016年3月4日开庭,李景硕被裁定触犯“有计划金融交易”罪名成立。

还有一个类似的案例。中国的知名导演英达,也是因为这个事情惹上了很大的麻烦。

在2011年4月到2012年3月之间,英达将总额46.44万美元的现金分为50次,每次存款额度低于1万元,先后存入他和妻子在美国四家银行开的六张银行卡账户中,随后英达被美国国税局以涉嫌洗钱罪告上法庭。

根据美国联邦法典的第5324节规定,任何人不得通过“结构化拆分(structuring)”的方式,逃避法律规定的金融记录报告;任何人如果涉及使用特定模式违法并在12个月之内涉及10万美元非法活动,则面临罪行总收益的双倍或最高10年刑期,或两者皆有。

美国联邦国税局便是依据上述法条,指控英达涉嫌“故意瞒报金融交易(intended to evade the currency transaction reporting requirement)”和涉嫌“拆分现金交易(structuring)”罪。

英达对“刻意规避申报要求”、“进行现金拆分”等国税局的指控认罪。

华人在海外存钱怎样规避风险

在美国的合法收入要如实申报

比如开餐馆每天所得超过1万,在存钱时不要故意存少于1万元,而是如实的将所有钱都存进去。

合法收入积极申报,以后该存款用于购买房屋、土地等其它商品时才不会出现问题。

从中国带过来的现金直接存入银行

如果是华人从国内带到美国的大笔现金, 在过海关时必须申报, 不申报被发现后,所有的现金会被海关没收。

既然已经在海关申报过了,就表示美国政府知道你带来了多少现金,这时如果你再分开存款被抓住的可能性更大,所以要一次性存入银行。

这样存取钱要避免

●一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金,这样的情况下你的账户就很容易被国税局盯上。

●如果每月存现金超4次时,银行系统就会自动标记,成为被关注人群。当你长年多次存款金额累计过大时,国税局就会来查。

●一年内存入现金超过10万,每次存入不超过1万美金有可能触犯刑法,看存款人这样的行为是不是为了规避申报。如果存款人的目的就是为了规避申报,存款人会触犯法律。

其实如果你的钱是合法收入,不要规避申报,大额资金的出入在北美并不会受到限制。相反,本来是正当收入,也并无瞒报和逃税故意,不恰当的做法,反倒可能被美国税务机关,甚至警方和情报机构的反洗钱、反逃税机构盯上,惹来麻烦。

怎样安置手上的现金 才不会有问题呢?

1) 每次存款低于2000美金,每月小额存款不超过4次。

2) 如果你有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。

3) 跟熟人进行置换,把现金给朋友,他开支票给你,支票的存取是不会引来麻烦的。

4) 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。

5) 尽量避免车上携带大量现金,被警察查到时很难向警察证明现金的来源及用途是正当的。

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八月 3, 2021 / by / in , , , ,
纽约未报税家庭 也可领儿童抵税福利(CTC) 市府免费协助

拜登政府于 7 月开始每月向数百万美国家庭支付数百美元,这是美国国会 3 月份通过的经济救济立法的一部分。

根据美国财政部的消息,从 7 月 15 日开始,每个6岁以下孩子的家庭,家长可以直接收到300美元;每个18岁以下孩子的家庭,家长每月直接获得250美元。

根据联邦规定,纽约市在2019和2020年有儿童的缴税家庭可自动收到这笔抵税金(Child Tax Credit),但那些没有申报所得税的家庭在满足一定条件后,也可以申请抵税。

纽约市长白思豪说,这个联邦计划旨在“消灭一半贫困并帮助纽约人在基本生活花销外给孩子攒出上大学的钱”。

白思豪周二(7月20日)表示,除了直接得到联邦儿童抵税福利(Child Tax Credit)的家庭外,纽约市还有25万个在过去2年没有报税, 但在他们报税后也够资格享受联邦儿童抵税福利的家庭,市政府将免费帮助这些家长报税,以全部领取来自联邦的金额高达30亿美元的福利。

儿童抵税福利于7 月 15 日开始入账,大多数纽约人无需采取任何措施即可收到付款。但是,未向国税局提交信息的纽约人,他们要么缴交税款,要么使用 IRS 的Child Tax Credit Non-Filer Sign-Up Tool输入信息 。

在接下来的几周内,纽约市免费报税系统(NYC Free Tax Prep)将增加多种免费报税选项,包括远程、面对面的服务。

纽约市消费者与劳工保护局代理局长Sandra Abeles表示,如果您有一个新生儿、收入发生变化、收入不足以报税、是 SSDI 的接受者、没有社会安全号码——无论是什么原因,不要让儿童税收抵免无人认领——这是你的开支。

纽约市将帮助2019或者2020年度没有报税的家庭查看资格,申请儿童抵税。

未报税的家长可拨打311预约一对一辅导,或者访问 nyc.gov/TaxPrep查询。

 

 

七月 22, 2021 / 1 Comment / by / in , , ,