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2021美国国税局个人申请延期报税详解|申请税收延期

美国个人报税已经截止,如果你还没有申报,不用惊慌。美国国税局(IRS)开放民众申请延期报税到10月15日。

什么是 IRS 税收延期?

纳税延期让您有额外 6 个月的时间来提交纳税申报表,使您的新截止日期为 10 月 15 日。在 2021 年 5 月 17 日之前在 eFile.com 上免费提交 2020 纳税年度的电子文件或IRS 表格 4868。在 eFile.com 上准备和电子提交您的联邦税收延期很容易,因为美国国税局(IRS)会为您生成表格 4868。使用IRS Penalty Estimator查看不报税与不纳税的处罚。

重要提示:

如果您的 eFile.com 帐户中有 IRS 接受的 2020 年税收延期,则在2021 年 10 月 15 日之前完成并电子提交 2020 年纳税申报表时,您可以使用促销代码ext40efile节省 40%。

如果您没有足够的税务信息或所有税务记录,无法在纳税日(即 2021 年 5 月 17日)之前开始并通过电子方式提交纳税申报表,您应该在该日期之前通过电子方式提交 IRS 延期。但是,您需要了解您预计欠税的金额,并在 2021 年 5 月 17 日之前支付至少 90% 的应付余额,以避免 IRS 罚款和利息。您可以使用IRS的免费税务计算器估算您的纳税义务(或退税)。

准备和提交纳税申报表之前要做的事情

在您提交申请之前,了解您的税务情况,来确定某人是否有资格成为您的受抚养人,您是否可以申请儿童税收抵免,或者您是否可以作为主管报税家庭!

3个顶级税收扩展技巧

1. 如果您没有准备纳税申报表所需的所有信息,请务必通过电子方式提交纳税延期。

2. 如果您拥有纳税所需的一切,请勿通过电子方式提交纳税延期;准备和电子提交纳税申报表将节省您的时间和金钱。

3. 延期纳税不会推迟您的 IRS 纳税期限,而不会产生延迟付款罚款。延期只会在2021 年 10 月 15日之前消除 IRS 迟交罚款(通常高于迟交税款罚款)。迟交罚款将从 2021 年 5 月 17 日纳税日开始。如果您没有在 2021 年 10 月 15 日之前提交申报表,迟交罚款将因延期而开始执行。滞纳金罚款将从纳税日开始计算,直至缴纳应缴税款为止。

何时准备和电子提交税务延期

您应该在 2021 年 5 月 17 日之前,即电子提交 2020 纳税申报表的截止日期的同一天,通过电子方式提交 2020 纳税年度的联邦税收延期。如果您使用电子报税延期,您电子报税的新截止日期为2021年 10 月 15 日。 2020 年10 月 15 日 之后,如果您已经在 eFile.com 上准备了报税表,您仍然可以访问您的报税表打印出来,邮寄给国税局备案。但是,10 月 15 日之后,您将无法再在线准备或通过电子方式提交当前纳税年度申报表。

税务提示:

如果您欠税,但您已经错过了电子提交延期的截止日期,您应该立即电子提交您的纳税申报表,以避免进一步的罚款、费用和利息。

您可以在纳税日之前在 eFile.com 上开始并以电子方式提交纳税申报表。在您提交电子文件之前,请了解您欠的税额。一旦您的纳税申报表被 IRS 接受,您可以通过提交税务修正案并下载表格 1040X来更改此申报表。修改纳税申报表没有截止日期,但申请退税有 3 年的限制。如果您通过电子方式提交税务延期,您电子提交 2020 年纳税申报表的新截止日期将是2021 年 10 月 15 日。

税务提示:

电子报税扩展所需的时间几乎与开始和电子报税所需的时间一样多,因此您最好准备好您拥有的信息并按时电子报税。即使您在纳税日之前没有获得所有税务信息,您也可以随时修改您的纳税申报表,并且您在原始申报截止日期后最多 3 年内可以申请退税。

• 税收延期应在当前纳税年度的纳税日到期。在该日期之后,美国国税局将不再接受该纳税年度的延期请求或补税。

• 如果您没有为上一个纳税年度提交纳税申报表,建议您尽快提交申报表并尽可能多地支付。

电子提交延期而不纳税?

即使您没有钱支付所欠的税款,您也应该通过电子方式提交纳税延期或纳税申报表。 不通过电子方式提交任何文件的潜在IRS 费用和罚款将超过所欠税款。因此,尽可能多地或尽可能少地支付,但要通过电子方式提交纳税延期或申报表。美国国税局很可能会在逾期付款中增加罚款和利息。

找出你欠税多少

选项 1:使用 eFile.com免费税费计算器估算您的税费。

选项 2: 在 eFile.com 上开始报税。在您通过电子方式提交申报表之前,您将根据您输入的所有税务信息了解您是否欠税。

无论是否可以全额付款,您都应该在纳税申报表到期之前提交纳税申报表。根据您的情况,您可能有资格获得IRS 付款计划。

如有关于税收延期的任何问题,请联系 eFile.com。

美国公民、居住在国外的居民外国人的税收延期

如果您是美国居民或在纳税日居住在美国和波多黎各境外的居民外国人,并且您的主要营业地点在美国境外,则您提交 2020 年 IRS 纳税申报表或税收延期的纳税截止日期为 2021 年 6 月 15 日; 在此处查看州纳税申报截止日期。但是,您需要以书面形式提交申报表并附上一份声明,解释您为什么有资格获得延期。您可以在 eFile.com 上准备 2020,然后下载、打印、签名和邮寄。

如果您需要更多时间在 2021 年 6 月 15 日之后(至 2021 年10 月 15 日)提交 2020 年纳税申报表,您可以在2021 年 6 月 15 日之前在eFile.com 上准备并电子提交表格 4868。2021年 10 月 15 日之后,您需要准备并提交纸质表格(因为 IRS 将在该日期之后停止接受 eFiled 2020 纳税申报表)。在将表格邮寄给 IRS 之前,请确保您在表格上签名并勾选表明您在纳税日离开该国的方框。

军队的自动税收扩展

如果您在纳税截止日期(2020 年纳税年度的 2021 年5 月 17日)是驻扎在美国境外的武装部队成员,那么您将自动获得 2 个月的延期提交您的纳税申报表。从 2021 年 5 月 17 日到缴纳税款之日之间的任何欠税都会收取利息。您可以使用表格 4868获得额外的延期至2021 年 10 月 15 日 。

如果您是2021年5 月 17日在官方指定的战区(或应急行动)中现役服役的美国武装部队成员,您将收到自动延长提交时间和付款时间。延期将是 180 天加上您在战区服役时剩余的申报天数。 了解有关军队延期的更多信息。

延税拒绝说明

如果您在 eFile.com 上通过电子方式提交了 2020 年纳税延期,但 IRS 拒绝了,建议您立即开始 2020 年纳税申报表。如果您获得退税,则迟交不会受到处罚。如果您欠税,即使您现在无法缴纳税款,您也应该立即通过电子方式提交纳税申报表,以避免受到最严重的处罚。

如果无法支付税款怎么办?

根据国税局的说法,纳税人或有资格使用在线支付计划(online payment plan)或分期付款协议(installment agreement),以增加时间付清未付余额。即使你之前已经确定的付款计划,你仍可以更换计划以修改现有的付款协议。

什么时候能拿到退税?

根据规定,纳税人须提交退税表,经过国税局处理后,才能收到退税。

如果住在国外该怎么做?

1.如果你是美国公民或常住美国的外国居民,并且在美国和波多黎各等地方外生活和工作,你会自动获得额外的时间,到6月15日,以申报联邦税。虽然这类纳税人不需要提交 4868 表来获得延期,但须提交一份声明,解释你为什么有资格获得较晚的截止日期。

2.如果你不能在6月15日前报税,你可以提交一份4868 表,要求再延期到10月15日。你可以在6月15日之前提交这份表格。

注:上述纳税人需要在5月17日结束前支付税款,否则将交未缴税的利息。

六月 18, 2021 / by / in , , , , , , ,
2020年美国个人报税指南

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一年一度的美国报税季又来了,来看看2020年报税的新规则(附报税流程、最新税率表、退税方式、报税软件) ,算一算你能退多少税!

纳税人:

需要在美国纳税的包含三类人群:美国公民(Citizen)、美国永久居民(Permanent Resident),居民外国人(Resident Alien),以及有美国境内收入的非居住外国人(Non-Resident Alien,一年内在美超过183天。

申报税:

必须要报的是联邦个人所得税(Federal Taxes),税率也是全美统一的,由美国国税局IRS掌管。除此,如果不是居住在以下地区,你还需要缴税州和地方税(State Taxes),由居住地州政府掌管,州和地方税率各地也有所区别。美国无需缴个税的州有:阿拉斯加州、华盛顿州、田纳西州、德克萨斯州、新罕布什尔州、佛罗里达州、内华达州、南达科他州、怀俄明州。

以下几项收入一般都是需要报税的,除此还有奖学金、退休金、失业补偿金收入、博弈获利、国外已得收入、小费以及一些附加的福利等。

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纳税人类型(报税身份)

美国报税身份一般有5种,每种报税身份的税率,缴税标准以及所能享受的税收福利都不尽相同,以下前四种报税身份最为普遍。

1)单身个别报税

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2)夫妻合报

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3)夫妻各自报税

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4)一家之主报税(主要指单亲家庭)

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5)丧偶之人而有家小负担者报税

丧偶那年是纳税人可以与已故配偶联合报税的最后一个税务年度。配偶已故后的后两年,且期间未婚,可使用抚养子女的一家之主作为报税身份。

个人所得税免税额:

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2019年标准扣除额(Standard Deduction):

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在IRS规定的标准扣除额和分项费用扣除额(Itemized Decution)中选择扣除额更多的那项。分项可以抵减的常见费用如下表:

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报税流程

步骤1打开美国国税局网站下载免费报税表格做纸质申报,或在线填写报税表格

步骤2→搞清楚自己需要填写几张表格。绝大多数受雇职员只需要填写1040这一张表格,2019年里任何你工作过的地方都会给你一张报税表。如果你是独立承包商或独资经营者需要填写需要提交Schedule C或Schedule C-EZ。父母,学生,退休人员,军人也许需要提交补充表格,用于从报税收入中减掉某些花费和/或使用某些税额减免。

步骤3→借助专业报税软件,填写报税表格:

1)在1040表中填写个人信息:包括姓名、地址和社会保险号(SSN)。如果你选择单身个别报税或单独报税,可以使用更简洁的1040-EZ报税表。

2)根据上面所说的选择纳税人类型,也就是报税身份。

3)在免税额一栏中列出任何可以算作受你抚养或赡养的人:符合一定条件的亲戚和孩子可被视作受赡养/抚养者。

4)计算出2019年所有的收入:工资和小费显示在W2的第一个框中,你应该把它们与超过10美元的应税利息[5] 和失业补助金(如果领过的话)加到一起。注意填写第21行的“其他收入”一栏,然后把所有收入加到一起, 所得到的数字就是你的总收入。

5)填写你的调整后总收入(AGI):AGI等于总应税收入减去特定的免税额。这一部分中要详细写明各种可免税的项目,包括在健康储蓄账户(HSA)和个人退休账户(IRA)中的投入,搬家花费,学生贷款利息和抚养/赡养费支出等等。从上一步中得出的总收入中减去这些项目。

6)加总你的应纳税额和减税额:1040表的下一部分叫做“纳税额和减税额”。首先加总与你有关的所有的应纳税额,减去免税部分,然后再减去任何减税额,包括养老金投入减税,外国税收抵免,住宅能源优惠等等。

7)接下来的两部分中请列出其他的应纳税额和你已经支付的税额:在“其他税额”部分,列出你本年支付过的其他有关税种,以计算你的总税额。下一部分中列出你已经缴纳过的税额,包括W2表和1099表中的提前扣税,个体经营者的预缴税和低收入抵税额(EIC) 。

8)如果需要的话计算你的退税额:如果你的已缴税额(62-71行)多于应纳税额(55-61行),你就可以获得退税。这意味着你已经缴纳的税额多于你应该缴纳的税额。从总已纳税额中减去应纳税额以计算退税额。如果你的已纳税额少于应纳税额,请在下一部分中计算你的欠税额。

9)如果需要的话计算欠税额:如果你的应纳税额多于已纳税额,请用应纳税额减去已纳税额得出你欠IRS的总税额。

10)签名并注明日期,填写其他补充信息:如果需要的话,填写此次报税所涉及的所有人的姓名和电话号码,并让他们在有关部分签名。将报税表与有关的账单寄到网上所列的有关部门。

步骤4→在2020年报税截止时间前,以邮寄或在线申报 (e-filling) 方式将报税表和钱交给相应税务部门。

关于在线申报(e-filling):联邦税则登录IRS的在线报税服务(freefile,一般是调整后收入(Adjusted Gross Income)小于规定的额度可以免费电子申报。); 州税和地方税:登录各州州政府官网的免费申报系统即可。

值得信赖的报税软件

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退税

一般在报税后的21天内会收到退税(Tax Refund)网上递交申请24小时后,你可以用IRS的追踪系统(https://www.irs.gov/refunds)查询状态,若是邮寄申请的话,则在文件寄出4周后才能查新到信息。无论是联邦个税还是州税,都是多退少补。但对于那些预扣超过应税金额的人,得到IRS和州税局退款的时候,就像年底发奖金一样,犹如获得一把意外之财!

几个注意事项

1)防税务诈骗:每年税务相关的犯罪行为不可胜计,所以每年的Tax Season也是诈骗团队的丰收季,不法分子窃取社会安全号码,提交欺诈性的退税申请。所以为防受害,应尽早报税。如果你已经发现有欺诈退税情况时,IRS网站上有具体的指南(https://www.irs.gov/individuals/how-do-you-report-suspected-tax-fraud-activity)教你如何把损失降到最低。

2)如果你是留学生,请每年都填一张8843表格(Statement for Exempt Individuals and Individuals With a Medical Condition),填这表的作用就是让IRS知道你是留学生,非本地人,避免多做一些美国人才需要做的税务相关事项。

二月 11, 2020 / by / in , , , , , , , ,
美国国税局 报税指南

 

您刚到美国吗?

Are you newly arrived in the US?

 

如果您刚到美国,您需要知道自己在税务申报上的责任。您在此文中可以找到有关申报美国联邦所得税的答案。

 

  • 我如何知道自己是否有责任申报联邦所得税?
  • 我的移民身分是否决定了我需不需要缴税?
  • 报税对我有什么好处?
  • 不报税会受处罚吗?

每一个住在美国,有收入并且符合某些资格规定的人都有责任申报联邦所得税。申报的资格规定不是由您的移民身分决定,而是取决于您的收入与其他因素。缴税和报税是法律规定,不遵守这项规定能让您受到民事及刑事处罚。

依照法律规定,报税表上列的每个人都要有一个身分识别号码。这个税表上表列的号码通常是社会安全局所核发的社会安全号码。

如果纳税人必须报税但不符合申请社会安全号码的资格,则该纳税人可取得个人纳税识别号码(Individual Taxpayer Identification Number)用于报税。个人纳税识别号码由国税局核发,仅限报税使用。

您可以自己填写并提交税表,也可以找专业的报税员帮您填写税表。如果您付钱请人替您填写税表,这个人必须在您的税表上签字。税表可以用纸张格式填写后寄出,也可以通过电子方式申报。

 

 

 

一般信息:

 

我必须报税吗?

General Information:Do I have to file a return?

如果您是美国公民或是税法定义的居民, 而且您符合下列任何一类适用于您的报税资格规定,您就必须申报联邦所得税。

1.一般的个人。

2.被抚养人。

3.19岁以下的某些子女或全职学生。

4.自雇者。

5.外籍人士。

如果您是美国公民或是税法定义的居民, 您是否必须报税取决于三项因素:

1.您的总收入,

2.您的报税身分,以及

3.您的年龄。

 

社会安全号码

Social Security Number

申请社会安全号码

您必须在税表上的空白栏填入您的社会安全号码(SSN)。您报税表上的社会安全号码务必要和您社会安全卡上的号码相同。如果您已婚, 填入您与配偶两人的社会安全号码。

如果您采用夫妻联合报税,按税表上的姓名先后顺序填写两人的社会安全号码。向国税局提交其他表格与文件时也用此一顺序。

更改姓名。如果您因为结婚,离婚等原因而更改姓名,务必在报税以前向社会安全局(SSA) 报告这项变更。这样可以防止在处理您税表及退税核发上的延误。它还能保障您未来的社会安全福利。

被抚养人的社会安全号码。无论被抚养人的年龄,您都必须提供您申报的每位被抚养人的社会安全号码。此一规定适用于您报税表上申报的所有被抚养人(不仅限于您的子女) 。

信函上注明社会安全号码。如果您因税务事宜写信给国税局,务必在您的信函中注明您的社会安全号码(夫妻联合报税者附上配偶的姓名与社会安全号码)。由于您的报税账户是用您的社会安全号码来识别,这能帮助国税局迅速回复您的来信。

 

什么是个人纳税识别号码?

What is an Individual Taxpayer Identification Number?

个人纳税人识别号码(ITIN)是一个国税局核发用于处理税表的号码。它由九个数字组成,第一个数字一定是9,第四和第五个数字在70-88之间,例如9XX-70-XXXX。国税局核发ITIN的对象,是那些无法向社会安全局(SSA)取得社会安全号码(SSN)但需要有美国纳税人身分号码的人。核发ITIN不受移民身分影响,因为无论是居民外籍人士或非居民外籍人士,都有可能依国税法规而必须在美国报税。个人必须要是需要符合报税资格,并且申报有效的联邦所得税表,才会获得ITIN号码,但符合例外规定者不在此限。

 

ITIN的用途为何?

What is an ITIN used for?

ITIN只用于申报联邦税,没有其他任何用途。 国税局核发ITIN给个人,以帮助他们遵从美国税法的规定,同时它也提供了一个办法,能够有效率地处理与记录没有社会安全号码(SSN)者的税表和缴纳的税金。ITIN号码并不会授权在美国合法工作,也不提供取得社会安全福利或低收入家庭福利优惠的资格。

 

谁需要ITIN?

Who needs an ITIN?

国税局核发ITIN号码给外籍人士和其他须申报联邦税但不符取得社会安全号码资格的人。 不符合取得社会安全号码资格的非居民外籍人士,如果需要申报美国税表的理由只是为了依美国税收条约的条款申请退税,也需要ITIN号码。

其他需要ITIN者包括下列人士:

  • 需要申报美国税表的非居民外籍人士
  • 申报美国税表的美国居民外籍人士(根据在美国居住的天数而定)
  • 美国公民/居民外籍人士的被抚养人或配偶
  • 持有签证的非居民外籍人士之被抚养人或配偶

 

我如何确定自己是否需要ITIN号码?

How do I know if I need an ITIN?

如果您没有社会安全号码,而且也没有资格取得该号码,但依规定您必须提供联邦税报税识别号码或必须申报联邦所得税表,您就必须申请ITIN号码。

如果您申请了社会安全号码但尚未获知结果,请先不要提交W-7表。只有当您收到社会安全局通知,表示无法核发社会安全号码给您时, 您才需填妥W-7表。

如要取得社会安全号码,请参阅SS-5表【申请社会安全卡】(Application for a Social Security Card)。如要取得SS-5表或查询您是否有资格取得社会安全号码(SSN),请到社会安全局网站或洽询社会安全局办公室。根据法律规定,外籍人士不可以既有ITIN又有SSN两种号码。填写税表时,要求填入社会安全号码(SSN)的空格必须填入SSN或是ITIN号码。如果填入SSA205c,applied for(申请中),NRA(非居民外籍人士)或空白未填,国税局将不再受理此类税表。

 

我如何申请ITIN?

How do I apply for an ITIN?

请利用这份最新版W-7表【国税局个人纳税人报税识别号码申请表】(Application for IRS Individual Taxpayer Identification Number)来申请您的ITIN号码。申请时并要附上一份有效的联邦所得税表(除非您符合例外规定),并附上您经过公证(notarized)或认证(certified)的身分证明和外籍人士身分文件原件。由于您申报的税表是您申请ITIN号码的附件,因此请勿将税表寄到1040表,1040A表或1040EZ表的报税说明中所列的受理地址,而应将您的税表,W-7表,身分证明与外籍人士身分文件一并寄到下列地址:

Internal Revenue Service

Austin Service Center

ITIN Operation

P.O. Box 149342

Austin,TX 78714-9342

您也可以通过国税局授权的收件机构(Acceptance Agent),或亲自到国税局纳税人协助中心(TAC)来申请办理ITIN号码,这样就不必邮寄上述资料到国税局位于奥斯汀(Austin)的办事处。位于全美各地的纳税人协助中心提供申请ITIN号码的专人协助服务,民众可直接前往办理或事先预约。美国境外的申请者应与国税局境外办事处联络,询问该办事处是否受理W-7申请表。国税局位于奥斯汀的ITIN部门以邮寄方式核发所有的ITIN号码。

 

我何时应申请ITIN?

When should I apply for an ITIN?

当您在准备申报联邦所得税表的同时,您就应填妥W-7表,因为寄出W-7申请表时必需附上税表。如果您符合报税申报规定的例外条件之一,请在您确定符合例外条件的资格后尽快提交W-7表,并附上能证明您身分和外籍人士身分的文件,连同证明您符合例外规定的补充文件。您可以在一年中的任何时间申请ITIN号码,不过如果您随W-7表附上的税表是在报税截止日之后才申报,您可能要加缴利息和(或)罚金,因此您应在规定的报税截止日前申报本年度的税表,以避免这种情况发生。

 

我可以到哪里取得申请ITIN的协助?

Where can I get help with my ITIN application?

您可以拨打国税局1-800-829-1040免费电话,来获得有关填写W-7表和税表的信息和协助, 或是在交出W-7表六周后查询您ITIN申请的办理状况。

全美各地的国税局纳税人协助中心也提供申请ITIN号码的专人协助,民众可直接前往办理或事先预约。美国境外的申请者应与国税局境外办事处联络,询问该办事处是否受理W-7申请表。 您也使用国税局授权的收件机构的服务。

 

我大约如何以及何时会收到我的ITIN号码?

How and when can I expect to receive my ITIN?

如何您符合申请ITIN的资格,同时您也完成了申请程序,您通常会在六周内收到国税局的信函,内含您个人专属的报税号码。如果您在申请六周后仍未收到您的ITIN或其他国税局信函, 您可以致电国税局1-800-829-1040免费电话, 查询您目前的申请办理情况。

 

我在国外如何取得ITIN号码?

How can I obtain an ITIN abroad?

需要个人纳税人识别号码(ITIN)来报税的外籍报税人可能可以在美国境外取得ITIN号码。 详情请浏览「在国外取得ITIN」(Obtaining an ITIN from Abroad)网页的内容。

 

ITIN可以作为有效的身分证吗?

Are ITINs valid for identification?

不可以。ITIN不能做为税务系统之外的有效身分证。由于ITIN专用于税务处理,国税局对于它的申请程序并未采用身分认证机构所采用的同样标准。申请ITIN的人不需要亲自到场申请, 而且国税局不会进一步确认身分证明文件的真实性。ITIN不能证明联邦税务系统以外的个人身分,也不应当作为或接受它做为非税务用途的身分证。

 

ITIN可以做为工作许可证吗?

Are ITIN valid for work purposes?

不可以。ITIN仅能用于联邦税务。取得ITIN号码并不会变更您的移民身分或是您在美国合法工作的权利。

 

ITIN能做为申请州驾驶执照的身分证明吗?

(Can ITINs be used as proof of identification to obtain a state driver’s license?)

不可以。ITIN不能作为税务系统之外的有效身分证。详情请参阅提供给州汽车监理处(state departments of motor vehicles)的汽车监理处通讯(DMV communication)。

 

当我获得社会安全号码(SSN)时该怎么做?

What do I do when I am assigned a social security number(SSN)?

您获得社会安全号码后,就必须停止使用您的ITIN号码,而改用这个SSN号码来报税。一个人同时用ITIN和SSN来报税是不适当的作法。 您有责任通知国税局,以便国税局能将您所有的税务数据并在同一个识别号码下面。如果当您获得社会安全号码后并未通知国税局,您可能无法收到所有支付的工资和预扣税金的相关抵税优惠,因而减少您应得的退税金额。您可以到您当地的国税局办事处或通过写信方式,告知国税局您现在已有社会安全号码(SSN),并希望合并您的税务资料。来信时,请附上您的姓名,邮件地址和ITIN号码,并附上您的社会安全卡副本和国税局CP 565「ITIN号码指定通知」副本,如果有的话。收到后,国税局将注销您的ITIN, 并且将该ITIN下存盘的所有先前税务数据并到您的社会安全号码底下。来信请寄到:

Internal Revenue Service

Austin,TX 73301-0057

 

购买或出售房地产的外国人可取得哪些信息?

What information is available for Foreign Property Buyers/Sellers?

购买或出售美国房地产权益的外国人需要纳税人识别号码(Taxpayer Identification Number,简称TIN),以便他们可以缴交任何规定的预扣税,并且在处置房地产权益时要求降低预扣税额。不符合申请社会安全号码的个人可以申请个人纳税人识别号码(ITIN),以满足需要提供纳税人识别号码(TIN)的这项规定。详情请点按美国房地产外国买主/卖主的ITIN说明指南

 

报税身分

Filing Status

每个申报联邦所得税的人都必须决定适用于自己情况的报税身分。选对报税身分是很重要的,因为这会决定您的标准扣抵额,您需补缴的税额,以及欠您的任何退税款。

在您能决定您的申报资格,标准扣抵额和正确税额之前,您必须先确定您的报税身分。您也可以用您的报税身分来决定您是否符合申请某些扣除额和抵免额的条件。

 

报税身分有五种

 

婚姻状况

通常,您的报税身分取决于您被认定为未婚或已婚。就联邦税务而言,结婚指的仅是一男一女之间作为夫妻的法律结合。

已婚人士。如果您被视为全年已婚,您与您的配偶就能以夫妻联合申报或夫妻分别申报的方式报税。

视为已婚。如果您与您的配偶在税务年度最后一天符合以下任何一项测试条件,您俩即被视为已婚。

1.您俩已婚,并以丈夫与妻子的关系住在一起。

2.您俩以普通法婚姻关系住在一起,该婚姻关系为您现在定居的州或此普通法婚姻关系开始时所在的州所承认。

3.您俩已婚并且分开居住,但并非依离婚判决或分居抚养费判决而合法分居。

4.您俩依中期(非最终)离婚判决而分居。 就夫妻联合报税而言,您俩不被视为已离婚。

 

单身

若您符合以下情况,您的报税身分是单身:您在年度最后一天未婚或依离婚判决或分居抚养费判决而与配偶合法分居,并且您不符合其他报税身分的资格。

 

已婚夫妻联合报税

如果您已婚,而且您与配偶皆同意以联合申报的方式报税,您就能选择以已婚夫妻联合报税作为您的报税身分。在联合报税表上,您申报您俩合并的收入并扣除您俩合并的可允许支出。 即使您俩之中有一人没有收入或扣除项,您还是可以使用夫妻联合报税身分。

 

已婚夫妻分开报税

如果您已婚,您可以选择已婚夫妻分开报税作为您的报税身分。如果您只想负责您自己的税, 或是这个方式算起来比夫妻联合报税所缴的税额要少,那这个报税身分可能对您有利。

如果您与配偶不同意用夫妻联合报税,您可能就必须用此一报税身分,除非您符合一家之主的身分。

 

一家之主

如果您符合下述所有的资格要求,您可能就能以一家之主的身分报税。

1.您在年度最后一天为未婚或「被视为未婚」。

2.您在该年度支付一半以上的持家费用。

3.一个「合格个人」与您同住家中超过该年度的半年以上(暂时离开不在此限,例如就学。 )但是,如果「合格个人」是您奉养的父母,则您的父亲或母亲不须与您同住。

 

抚养子女的合格寡妇(鳏夫)

如果您的配偶在2013年身故,您可以使用已婚夫妻联合报税作为您2013年的报税身分,前提是您原本即符合该报税身分的资格。配偶身故那年是您可以与身故配偶联合报税的最后一个税务年度。

配偶身故后的下两年,您可以用抚养子女的合格寡妇(鳏夫)作为您的报税身分。例如, 如果配偶在2012年身故,而且您一直没有再婚, 您就可能在2014和2015的税务年度使用这个报税身分。

 

适用多数纳税人的年度报税资格规定(Annual filing requirements for most taxpayers)如下表:哪类收入应向国税局申报?

What type of income should be reported to the IRS?

应计入总收入并且向国税局申报的各类收入

哪类收入应当申报?

通常的原则是,总收入包含所有收到的付款数额,这些付款是提供个人服务所得到的。这被视为已得收入。

未在发出方预扣税款的所有收入,均须由接受这些收入的人详实保存准确的账目记录。来自于自雇所得的收入也被视为已得收入。

除了已得收入以外,其他哪些收入应当申报?

除了作为雇员所得的收入应申报外,其他类型的应纳税收入也应在税表上申报。

 

应申报的收入包括

  • 薪水,工资
  • 佣金
  • 酬金
  • 附加福利
  • 小费
  • 股票购买选择权
  • 利息
  • 股息
  • 合伙分红
  • 资本利得分红
  • 退休金收入
  • 失业补偿金收入
  • 博弈赢得的获利
  • 国外已得收入

 

失业福利金是否应计入税务申报表?

所有的失业福利金均应在税表上申报。

 

选择适合您情况的最简单的税表

Choose the Simplest Tax Form for Your Situation

除非您使用的是电子报税(e-file)方式,否则您必须决定要用哪一种表格来申报您的2013年的个人所得税。今年在选择使用何种表格来报税会比往年更重要,因为国税局将不再邮寄纸张版的税表邮包。国税局采取这个措施是因为电子报税的人数持续增加,纳税人可获得免费的报税选项,以及为了有助于降低成本。如果纳税人需要纸张版的税表与说明,他们仍可到国税局网站下载,或到国税局地方办事处,及图书馆,邮局等配合办理的小区机构取得。

如果您使用国税局的电子报税申报您的税务,该系统会自动决定您需要的表格。

以下是决定使用何种纸张税表来报税的几项原则。

如果您符合下列情况,请使用1040EZ表:

  • 您的应纳税收入低于$100,000
  • 您的报税身分是单身或已婚夫妻联合申报
  • 您与您的配偶-若已婚-年龄在65岁以下并且未失明
  • 您并未将任何人申报为被抚养人
  • 您的利息收入在$1,500或以下

如果您符合下列情况,请使用1040A表:

  • 您的应纳税收入低于$100,000
  • 您有资本利得分红
  • 您有申报某些税收优惠
  • 您有对个人退休金账户(IRA)供款和学生贷款利息申报收入调整

如果您不能用1040EZ表或1040A表,那您或许就需要用1040表来报税。您必须用1040表的可能原因有以下几种:

  • 您的应纳税收入在$100,000或以上
  • 您有申报列举扣除项目
  • 您有申报自营职业所得
  • 您有申报财产销售所得

您在国税局网站除了能快速简便地获取各种国税局英文表格与说明外,并能获知有关电子报税(e-file)的详情。网上的税务产品全年无休, 随时供您取用,而它们通常比纸张版本更早出现在网站上。如要查看并下载税务产品,请参考国税局网站,并选择「表格与刊物」(Forms and Publications)一项。

 

低收入家庭福利优惠

Earned Income Tax Credit(EITC)

低收入家庭福利优惠(Earned Income Tax Credit/EITC)是给年收入为$51,567或以下的工作者财务上的一项补贴。在去年,每五个符合此项申报资格的纳税人中就有四人申报并获得他们的低收入家庭福利优惠。如果您符合这项优惠资格,国税局希望您也能获得应得的优惠。

以下是国税局希望您了解有关这项优惠的十个要点。这项优惠已在过去三十六年中为许多工作者减轻了一些生活负担。

1.当您的财务,婚姻或养育子女等状况在年与年之间有所改变时,您应该查阅一下低收入家庭福利优惠的规定看看自己是否符合申报条件。即使您去年不符合条件并不代表您今年也不符合。

2.如果您符合条件,这项优惠的价值可能高达$6,044。低收入家庭福利优惠不仅能够减少您的联邦税甚至还可能让您获得退税。您的优惠金额是根据您的工作收入以及您家中符合条件的子女来决定的。

3.如果您符合低收入家庭福利优惠的资格, 您必须要申报联邦所得税才能享有此优惠即使您原本并不需要报税。您在申报税表时记得要附上低收入家庭福利优惠(EIC)附表。如果您申报的是1040A表,则请使用并保存EIC的电子表格。

4.如果您选择夫妻分开报税(MFS),您就不符合申报低收入家庭福利优惠的资格。

5.您,您的配偶(如果是夫妻联合报税), 以及任何列在EIC副表上的合格子女均必须持有有效的社会安全号码。

6.您必须有工作收入。比如说您为他人工作领取工资,您是自营职业者,您有务农的收入, 或者(在某些情况下)您有残障收入等等,这些都是工作收入的例子。

7.已婚夫妻或无子女的单身人士也可能符合条件。如果您没有合格子女则您也必须符合年龄, 居民身分以及被抚养关系的资格规定。

8.对在战区服役的美国军人另有特殊的规定。军职人员可以选择将他们不必课税的作战薪资算作工作收入用来申报低收入家庭福利优惠。 如果您作此选择, 您的作战薪资依然不必课税。

9.要得知您是否符合此项优惠的资格很容易。只需使用国税局网站上的低收入家庭福利优惠助理(EITC Assistant)回答几个简单的问题即可轻松得知自己是否符合资格并能估算出您的低收入家庭福利优惠的金额。

10.您可以从免费报税服务中心 (Volunteer Income Tax Assistance,简称VITA)或是国税局纳税人协助中心(Taxpayer Assistance Center,简称TAC)获得免费协助,他们可以帮您填表并申报您的低收入家庭福利优惠。如果您以电子方式报税,您用的报税软件会为您计算出这项优惠的金额。

如需有关低收入家庭福利优惠的更多信息,请参阅国税局596号刊物。您可以从国税局网站下载或致电800-TAX-FORM(800-829-3676)索取。

 

免费报税服务中心

Nationwide Free Tax Preparation Site List

查询免费报税服务处

随着国税局持续扩大与非营利组织和小区机构的合作今年将开放超过一万两千处免费报税协助中心为中低收入者以及老年纳税人提供重要的税表填写及申报服务。

国税局小区义工免费报税服务(Volunteer Income Tax Assistance简称VITA)计划的服务对像为年收入低于$51,000的人士。老年人税务咨询服务(Tax Counseling for the Elderly简称TCE)计划则为年满六十岁的纳税人提供免费报税协助。

今天各合作伙伴与当地官员将在全国各地召开记者会或发出新闻稿针对低收入家庭福利优惠(Earned Income Tax Credit简称EITC)和各项免费报税计划进行重点说明。EITC是联邦政府对劳动家庭与个人提供大型的福利计划之一但前提是纳税人必须报税(即使按规定不需要报税)并在税表上申报这项优惠才能获得此项福利。

纳税人如需义工代为报税需备妥下列文件与信息:

  • 含相片的身分证件
  • 纳税人,配偶和被抚养人的有效社会安全卡
  • 您,您的配偶,及与您一起居住被抚养人的出生日期
  • 所有雇主提供的薪资与所得凭单:W-2表,W-2G表,1099-R表。
  • 来自银行的利息与股息明细表(1099表)
  • 去年联邦和州的报税表副本
  • 如选择电子退税,请携带支票簿查对电子转账存款帐户(Account Number)及银行认证帐户 号码(Bank Routing Numbers)
  • 其他有关收入和支出的相关信息
  • 托儿总费用
  • 托儿中心的报税识别号码

如果是已婚夫妇透过电子方式联合报税夫妇两人必须同时在场签署必要表格。

受过训练的小区义工能够帮助符合条件的纳税人申报所有特殊抵税优惠像是EITC,儿童福利优惠(Child Tax Credit)或老年人福利优惠国税局网站,并选择「表格与刊物」(Forms and Publications)一项。

 

低收入家庭福利优惠

Earned Income Tax Credit(EITC)

低收入家庭福利优惠(Earned Income Tax Credit/EITC)是给年收入为$51,567或以下的工作者财务上的一项补贴。在去年,每五个符合此项申报资格的纳税人中就有四人申报并获得他们的低收入家庭福利优惠。如果您符合这项优惠资格,国税局希望您也能获得应得的优惠。

以下是国税局希望您了解有关这项优惠的十个要点。这项优惠已在过去三十六年中为许多工作者减轻了一些生活负担。

1.当您的财务,婚姻或养育子女等状况在年与年之间有所改变时,您应该查阅一下低收入家庭福利优惠的规定看看自己是否符合申报条件。即使您去年不符合条件并不代表您今年也不符合。

2.如果您符合条件,这项优惠的价值可能高达$6,044。低收入家庭福利优惠不仅能够减少您的联邦税甚至还可能让您获得退税。您的优惠金额是根据您的工作收入以及您家中符合条件的子女来决定的。

3.如果您符合低收入家庭福利优惠的资格, 您必须要申报联邦所得税才能享有此优惠即使您原本并不需要报税。您在申报税表时记得要附上低收入家庭福利优惠(EIC)附表。如果您申报的是1040A表,则请使用并保存EIC的电子表格。

4.如果您选择夫妻分开报税(MFS),您就不符合申报低收入家庭福利优惠的资格。

5.您,您的配偶(如果是夫妻联合报税), 以及任何列在EIC副表上的合格子女均必须持有有效的社会安全号码。

6.您必须有工作收入。比如说您为他人工作领取工资,您是自营职业者,您有务农的收入, 或者(在某些情况下)您有残障收入等等,这些都是工作收入的例子。

7.已婚夫妻或无子女的单身人士也可能符合条件。如果您没有合格子女则您也必须符合年龄, 居民身分以及被抚养关系的资格规定。

8.对在战区服役的美国军人另有特殊的规定。军职人员可以选择将他们不必课税的作战薪资算作工作收入用来申报低收入家庭福利优惠。 如果您作此选择, 您的作战薪资依然不必课税。

9.要得知您是否符合此项优惠的资格很容易。只需使用国税局网站上的低收入家庭福利优惠助理(EITC Assistant)回答几个简单的问题即可轻松得知自己是否符合资格并能估算出您的低收入家庭福利优惠的金额。

10.您可以从 免费报税服务中心 (Volunteer Income Tax Assistance,简称VITA)或是国税局纳税人协助中心(Taxpayer Assistance Center,简称TAC)获得免费协助,他们可以帮您填表并申报您的低收入家庭福利优惠。如果您以电子方式报税,您用的报税软件会为您计算出这项优惠的金额。

如需有关低收入家庭福利优惠的更多信息,请参阅国税局596号刊物。您可以从国税局网站下载或致电800-TAX-FORM(800-829-3676)索取。

 

免费报税服务中心

Nationwide Free Tax Preparation Site List

查询免费报税服务处

随着国税局持续扩大与非营利组织和小区机构的合作今年将开放超过一万两千处免费报税协助中心为中低收入者以及老年纳税人提供重要的税表填写及申报服务。

国税局小区义工免费报税服务(Volunteer Income Tax Assistance简称VITA)计划的服务对像为年收入低于$51,000的人士。老年人税务咨询服务(Tax Counseling for the Elderly简称TCE)计划则为年满六十岁的纳税人提供免费报税协助。

今天各合作伙伴与当地官员将在全国各地召开记者会或发出新闻稿针对低收入家庭福利优惠(Earned Income Tax Credit简称EITC)和各项免费报税计划进行重点说明。EITC是联邦政府对劳动家庭与个人提供大型的福利计划之一但前提是纳税人必须报税(即使按规定不需要报税)并在税表上申报这项优惠才能获得此项福利。

纳税人如需义工代为报税需备妥下列文件与信息:

  • 含相片的身分证件
  • 纳税人,配偶和被抚养人的有效社会安全卡
  • 您,您的配偶,及与您一起居住被抚养人的出生日期
  • 所有雇主提供的薪资与所得凭单:W-2表,W-2G表,1099-R表。
  • 来自银行的利息与股息明细表(1099表)
  • 去年联邦和州的报税表副本
  • 如选择电子退税,请携带支票簿查对电子转账存款帐户(Account Number)及银行认证帐户 号码(Bank Routing Numbers)
  • 其他有关收入和支出的相关信息
  • 托儿总费用
  • 托儿中心的报税识别号码

如果是已婚夫妇透过电子方式联合报税夫妇两人必须同时在场签署必要表格。

受过训练的小区义工能够帮助符合条件的纳税人申报所有特殊抵税优惠像是EITC,儿童福利优惠(Child Tax Credit)或老年人福利优惠

7.如果您透过国税局网站或电话索取,国税局在收到您的要求后的5至10天内,您应该就会收到您的报税副本。如果您透过邮件以4506T或4506T-EZ表提出申请,请给我们30天的时间递交报税账户副本给您。

8.如果您仍然需要一份完整的税表副本, 您索取的每一个税务年度的税表副本将被收取费用。请填妥」索取税表副本4506表」(Request for Copy of Tax Return),然后将表格寄至您表上所列负责您地区的国税局地址。通常可以申请的副本包括今年以及过去六年的税表。如须详情,请参阅4506表/说明。

9.请浏览国税局网站以决定哪一种表格符合您的需要。4506,4506T,4506T-EZ表可在国税局网站下载,或致电国税局表格和刊物索取专线800-TAX-FORM(800-829-3676)。

 

查询退税

Refund Information

您可以上网或打电话给国税局查询退税状态。

  • 点击Where’s My Refund?(查询退税)(英文版)。
  • 打电话到1-800-829-4477,提供每周7天, 24小时全天候自动语音退税信息服务。
  • 在税表说明列出的上班时间打电话到 1-800-829-1954。

您可以在国税局寄发收到您的电子报税件确认信函的72小时后,或在您邮寄纸张报税表后的3至4周后,上网查询您的退税状态。如果您提交报税表时也同时提交8379表,请等待14周 (电子报税则为11周)然后再开始查询您的退税状态。查询时请备妥您的当年税表,因为您将需要知道您的报税身分,税表上列在首位的社会安全号码,以及退税款的整数金额。

 

即将搬家吗?请通知国税局!

Moving Soon?Let the IRS Know!

如果您的住宅,或业务地址有改变,请务必通知国税局,以确保您能够收到国税局寄来的退税或通知。以下是国税局向已经搬家,或正准备搬家的纳税人,提供的五点建议:

 

1.更换您在国税局的地址记录

您可以通过下列几种方式来更换您在国税局留存的地址数据:

  • 在您税表上的适当字段填上新地址;
  • 税务年度中,可以随时使用8822表【更换地址】(Change of Address)将地址或姓名的更新数据寄给国税局;
  • 写信给您申报税表的国税局中心以书面方式通知国税局您的新地址。来信时,请附上您的姓名,旧地址和新地址,您的社会安全号码,或雇主身分识别号码(Employer Identification Number),以及您的签名。如果您是夫妻联合报税, 请务必包含双方纳税人的资料。如果您报税时以夫妻联合方式申报,但之后分居,则夫妻均应各自通知国税局自己的新地址;另外
  • 倘若因您税务账户的事国税局人员与您联络,您也可以口头告知您的地址改变。

 

2.通知您的雇主

请务必也要将您的新地址通知雇主以便能准时收到您的W-2年结表。

 

3.通知邮局

如果您在报完税后改变地址,请别忘了通知您旧址所在的邮局,以便邮局转寄您的邮件。

 

4.预估税付款

如果您在税务年度里缴付预估税,您应填妥8822表【更换地址】(Change of Address)或写信通知您申报税表的国税局中心。在国税局寄给您印有您新地址的缴款单据前,您可以继续使用现有的缴款单据,但请勿更改现有的缴款单据上的地址。

 

5.邮政服务

虽然国税局使用邮局的更换地址档案来更新纳税人的地址,但建议纳税人最好能将地址改变一事直接通知国税局。

如果需要有关更换地址的更多信息,请浏览国税局网站。您也可以在国税局网站找到您申报税表的国税局中心的地址或是下载8822表。该表格亦可致电800-TAX-FORM(800-829-3676)索取。

三月 22, 2017 / by / in , , ,
美国报税时间到! 计算机报税软件比一比

 

“计算器世界”(PC World)推荐了三种最完整的报税软件:H&R Block in Home,TaxAct以及TurboTax。选择合适的报税软件不能草率,因为您不想突然发现缺少几种需要填写的报税单,也不希望多报税。

一些小型报税网站虽然有竞争力,但未必比这三大软件便宜。在这三家公司当中,TurboTax的是领导厂商(而且最贵),H&R Block夸耀其有一批税务专业人士,而TaxAct则为最经济实惠的全功能选项

一个提醒:特别注意使用软件填写报税单的成本,以及如果选择不邮寄,而用电子申报的收费。电子申报州税的费用可能非常高。

 

享用免费网络填表和电子报税的资格

 

好消息!许多税务简单的纳税人可能可以免费使用网络申报联邦税。资格为:调整后总收入(调整总收入)不超过57,000美元,也就是减掉扣除额之后的收入,而且没有C附表(附表C)自雇或营业收入,没有复杂的投资收益,也没有扶养亲属和房屋贷款之外的扣除额。可以直接到国税局IRS网站的免费申报网页(免费文件页),参阅参与与此服务的报税软件商和他们的要求条件。

免费电子申报只适用于联邦税。如果要报州税,这些网站一般会加收30美元左右。

 

Taxbrain,TaxSlayer和其他Web选项

 

还有十几家网络税务服务商与前述的三巨头竞争网络申报市场,包括大力促销的eSmart Tax(先前是CompleteTax),Taxbrain,和TaxSlayer等。所有公司都能让您上网报税,不过它们在一些关键方面比不上三大品牌,例如顺畅的使用者界面,以及税务专家真人协助。

更重要的是,规模较小业者的收费不一定低于功能更全面的大品牌。例如,TaxBrain的网络申报联邦税会根据纳税情况的复杂性收费15至70美元,申报州税再加30美元,所以TaxBrain的总成本不会比H&R Block低很多。

 

在TurboTax、H&R Block、TaxAct做选择

 

网络报税软件的两大品牌是TurboTax和H&R Block。TaxAct主要针对预算有限的一般大众。

这三家公司都有桌面软件或是下载软件选项,版本价格随着纳税情况的复杂性而提高。最复杂的软件适用于必须填写附表C独资经营企业的自雇人士或小型企业主。

使用桌面软件的一个重要原因是,如果您要准备多份税单时,网络报税服务商会依据每张报税单收费,通常是包含上传费。H&R Block和TurboTax的软件不限制您填写税单的次数,而且您最多可以电子申报五份税单。TaxAct的13美元软件包含电子申报一份税单,每多一份加收8美元,预付20美元就可以上传最多五个报税档。

如果还要报缴州税就比较复杂。H&R Block和TurboTax在基本版的下载中都包含一个申报州税的软件,不过要报州税它们收取额外的费用,如果收入来源不只一个州就得多缴钱。

 

TurboTax的功能和费用都最高

 

TurboTax比其他品牌贵,不过对雇主(W-2表格)和金融机构(1099投资收益表)要导入税务数据时提供有力的支持。价格从基本型(在线35美元,CD或下载40美元)到家庭和商业用(在线100美元,CD或下载110美元)都有。

对所有TurboTax的在线版本,填制州税申报单并电子报税的价格为40美元。如果购买或下载桌面软件,每申报一份州税收费20美元,每笔联邦报税单再加的州税单不得高于三份。TurboTax Basic基本型的CD下载对买家最不利:他们必须花45美元另外购买TurboTax的州税软件(其它所有的CD 下载版都包含这个软件),还得付20美元申报电子文件。

 

H&R Block提供免费的税务专家协助

 

H&R Block则是继续利用其庞大的税务专业人士网络蚕食TurboTax的市场领导地位。在线版本的价格从35美元(基本)至75美元(高级),下载版本从30美元(基本)至90美元(高级和商业用)。是的,它的基本版用下载的比在线便宜。

H&R Block为了与TurboTax区隔,推了100美元的Best of Both方案。这个方案让客户使用豪华(Premium)方案的服务,最后再把报税单交给公司的税务专家。该专家会检查您是否有漏掉一些扣除额或是抵免,然后签署做为您的报税员。这个Best of Both方案还包括审计支持(Audit Support),这是TurboTax的另一个付费选项。

 

TaxAct是最经济的选择

 

对于没有太多税务问题,也不需要很多专家协助的民众而言,TaxAct仍然是最好的电子报税软件。它提供一个完全免费的联邦报税单,还包括电子申报。要报州税,就得付18美元。如果再多付2美元,就可以得到豪华联邦版(Deluxe Federal Edition),提供数据导入和其他服务。不过TaxAct今年对于影响税额的事件方面帮助有限,免费版本只包含飓风损害外加一个事件。

即使如此,和所有网络报税服务相比,TaxAct的价钱还是相当好,而且它的用户接口很方便,又有一些实用的数据导入选项。

三大公司还提供几个退税查询等应用软件,不过也可以直接去国税局网站查询。IRS的网站有一个退税进度查询页面,如果输入税号、纳税身分,以及预期的退税金额,就会看到最新情况。

 

数据越完整越容易报税

 

最后一个建议:无论税务软件或服务商如何强,它只能把您提供的数据做最好的处理。在开始申报之前,一定要收集所有的财务窗体,准备花时间输入数据,特别是如要靠扣除额来少缴税。即使软件支持数据导入,也要检查导入结果是否正确。税务软件可以计算,并让您充分使用扣除额,不过您才是把数据交给软件处理的关键。

三月 22, 2017 / by / in , ,